8 800 775-73-67   ⋅  

Нотариусов обяжут контролировать незаконные операции по ПОД/ФТ

22 декабря 2023

Новые изменения в 115-ФЗ должны уменьшить риск отмывания денег при нотариальных сделках. Расскажем, что изменится в работе нотариусов в 2024 году.

12 декабря 2023 года Госдума приняла в первом чтении поправки к статьям 7.1 и 8 «антиотмывочного» 115 Федерального закона. Они прописывают механизм контроля за финансовыми операциями и требуют уведомлять Росфинмониторинг о подозрительных сделках и случаях отказа в их проведении. 

Повышенные риски в нотариальных сделках

В схеме отмывания незаконных доходов часто используется совершение исполнительных надписей. Это механизм принудительного взыскания денежных средств с должников без обращения в суд. Мошенники используют эту схему для легализации преступных доходов. 

Новый законопроект обязывает при подозрительных финансовых операциях или сделках с имуществом отказывать в нотариальной услуге. И уведомлять Росфинмониторинг о случаях отказа в течение 3 рабочих дней. 

Какие еще обязанности для нотариусов закрепляют поправки

1. Направлять в Росфинмониторинг сообщения о всех сомнительных операциях по ПОД/ФТ в течение 3 рабочих дней.

2. Сообщать любые данные по запросу Росфинмониторинга в личном кабинете на сайте регулятора.

3. При попадании клиента в рисковые перечни Росфинмониторинга блокировать его денежные средства и уведомлять об этом регулятора. 

4. Остановить совершение нотариального действия при замораживании денежных средств на депозите нотариуса по основанию 115-ФЗ.

Что нотариусам нужно изменить в работе в 2024 году

После принятия поправок у нотариусов появится новый круг обязанностей наравне с другими субъектами 115-ФЗ. Задача законопроекта — повысить внимательность при проведении сомнительных сделок и вовремя уведомлять о них Росфинмониторинг. Также нотариусы могут чаще получать запросы в личном кабинете на сайте регулятора.

Вероятнее всего, законопроект примут уже после новогодних каникул. Но после его вступления в силу у нотариусов будет еще 180 дней для подготовки к его исполнению. За это время необходимо внести изменения в правила внутреннего контроля и проверить, правильно ли проводится идентификация по 115-ФЗ.

Настроить проверку по ПОД/ФТ помогает Призма: вы можете автоматизировать сверку с обязательными перечнями, быстро определить риск клиента и получить готовые анкеты по формату регулятора. 

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/47971-notariusov_obyazhut_kontrolirovat


Другие новости

15 июля

Теперь вы можете читать новости законодательства и узнавать про новинки сервиса прямо в телефоне.

12 июля

Рассчитывать сумму обязательств для уплаты стало удобнее: сервис позволяет не только просматривать сальдо ЕНС и сумму резервов, но и предстоящие платежи на едином счете.

12 июля

Команда Контур.НДС+ добавила улучшения в систему сверки по коду видов операций 15, который используется в счетах-фактурах при реализации товаров агентом. Благодаря этому у компаний, которые работают по договору комиссии и сверяются с контрагентами в НДС+, до 90% уменьшилось количество расхождений.

12 июля

В Экстерн добавлена возможность сформировать черновик декларации о плате за НВОС за 2024 год с коэффициентом 1,32, который утвержден Постановлением Правительства Российской Федерации от 17.04.2024 № 492.